勤業眾信王瑞鴻如何評估高資產客戶對金融機構的價值？

勤業眾信王瑞鴻對高資產客戶價值的評估

勤業眾信私人暨家族企業服務負責人王瑞鴻指出，高資產客戶的價值不僅僅體現在帳面上的存款數字。這些企業主和高階主管的可投資資產淨值通常高達上億元，能為金融機構帶來穩定且可觀的手續費收入。

高資產客戶對金融機構的潛在業務機會

隨著高資產客戶的事業成長，例如進行首次公開募股（IPO）或在海外設立據點時，往往會為銀行帶來新的業務機會。此外，金融機構還可以透過高資產客戶的提問，提前掌握市場趨勢。例如，當多名客戶陸續詢問某個國家是否有分行時，這可能意味著該地正成為投資熱點，銀行若能及時布局，便能搶佔市場先機。

台灣高資產客戶市場現況

隨著金管會在 2020 年開放銀行辦理「財管 2.0」業務，允許銷售境外私募基金和不受信評限制的外國債券等產品，為資產達 1 億元以上的客戶提供更多元的商品與服務，各家業者紛紛搶進這個市場。目前已有包括中信銀行、兆豐銀行、國泰世華銀行等 21 家銀行獲准辦理相關業務。《2025 台灣高資產客群財富報告》顯示，台灣可投資資產達 3000 萬元的高資產人士預估達到 81.6 萬人，較 2024 年成長約 14％，預計台灣高資產客群的人數與財富總額將持續增長。