中信銀行在導入 RPA（機器人流程自動化）技術後，仍選擇結合 AI（人工智慧）技術，主要是為了克服 RPA 在處理複雜法規報表時的局限性。儘管 RPA 能夠自動抓取資料並彙整生成報表，但在理解人類經驗和判斷報表是否正確方面存在不足。這導致員工需要花費大量時間進行檢查，且 RPA 無法解釋數字波動的原因，例如業務增減的具體因素。
RPA 的初期導入雖提升了報表製作的效率，但隨之而來的問題顯示，單純的自動化流程無法完全滿足法規報表製作的需求。為了確保報表的正確性，中信銀行設置了多個軟體機器人相互檢查，但由於機器人無法理解業務邏輯，經常誤判報表。此外，法規報表涉及的數據變化往往需要深入分析，而 RPA 無法提供這方面的洞察。因此，導入 AI 技術成為必然的選擇。
為了彌補 RPA 的不足，中信銀行於 2023 年將 AI 技術融入工作流程，打造亞洲第一個法規報表虛實整合系統。透過訪談資深員工，將資料抓取、計算方式等業務邏輯轉譯成 AI 能夠理解的程式，建立了完整的知識庫。同時，AI 將程式和法規邏輯指令統整成「白話文版報表編撰手冊」，方便新人理解報表產製邏輯。此外，指令的標準化確保 AI 每次執行的邏輯路徑和結果一致。AI 的加入不僅提升了報表製作的效率，還能快速分析數據變化的原因，為員工提供解釋，從而實現更高效、更精準的報表製作流程。
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